Ипотека в банках Москвы для москвичей и иностранцев

Приветствуем! Тема нашей встречи сегодня – ипотека в Москве. В этом посте мы расскажем, где самые выгодные ипотечные кредиты в Москве, существует ли льготная ипотека для москвичей, расскажем про специальную программу «Социальная ипотека в московской области», а также дадим таблицы, которые содержат актуальные условия и процентные ставки по ипотеке, в том числе для белорусов, украинцев, казахстанцев  и других жителей стран СНГ и дальнего зарубежья.

Ипотечные банки Москвы и области

Ипотечное кредитование в Москве одно из самых развитых в России. На рынке можно найти предложения банков  по ипотеке на любой вкус. В городе действует больше сотни ипотечных банков. Чтобы разобраться в этих предложениях мы подготовили для вас ТОП-30 предложений от банков на первичку и вторичку.

Данные таблицы позволят вам быстро найти самые выгодные предложения под вас, а наш сервис быстрой онлайн заявки на ипотеку поможет вам сэкономить время и деньги на поход в банк.

Ипотека в банках Москвы на вторичку:

Банк Ставка, % ПВ, % Стаж, мес Возраст, лет Примечание
Сбербанк 9,1 15 6 21-75 Если клиент не зарплатник Сбербанка + 0,5% .При отказе от страховки +1%, При отказе от электронной регистрации + 0,1%; При отказе от акции витрина + 0,3%. По акции молодая семья минимальная ставка 8,6%
ВТБ 24 и Банк Москвы 9,1 15 3 21-65 8,9% если квартира больше 65 кв.м., зарплатники ПВ 10%,
Райффайзенбанк 10,99 15 3 21-65
Газпромбанк 10 20 6 21-60 10% ПВ для газовиков, 15% ПВ для крупных партнеров
Дельтакредит 12 15 2 20-65 ФБ 20% ПВ, скидка 1,5% если 4% комиссия
Россельхозбанк 10,25 15 6 21-65 10%ПВ на готовое

по молодой семье, скидка 0,25 если свыше 3 млн, еще скидка 0,25 если через партнеров
Абсалют банк 11 15 3 21-65 ФБ +0,5%
Банк Возрождение 11,75 15 6 18-65
Банк Санкт-Петербург 12,25 15 4 18-70 скидка 0,5% для зарплатников и при закрытой ипотеке в банке, -1% после ввода дома
Промсвязьбанк 11,75 20 4 21-65
Российский капитал 11,75 15 3 21-65 скидка 0,5% для клиентов через партнеров банка, скидка 0,5% при ПВ от 50%
Уралсиб 11 10 3 18-65 0,5% выше если форма банка и будет 20% ПВ
Ак Барс 12,3 10 3 18-70 0,5% скидка у партнеров
Транскапиталбанк 12,25 20 3 21-75 можно снизить ставку на 1,5% за 4,5% комиссии
Банк Центр-Инвест 10 10 6 18-65 с 5-10 год ставка 12% далее индекс ставки Моспрайм (6М) по состоянию на 1 октября предыдущего года +3,75% годовых
ФК Открытие 10 15 3 18-65 0,25 плюс если фб, скидка 0,25% для корпоративных клиентов, снижение на 0,3% если заплатить комиссию 2,5%, для зарплатников первый взнос 10% по ФБ 20%
Связь-банк 11,5 15 4 21-65
Запсибкомбанк 11,75 10 6 21-65 скидка 0,5% для зарплатников
Жилфинанс 11 20 6 21-65
Московский кредитный банк 13,4 15 6 18-65
Глобэкс банк 12 20 4 18-65 скидка 0,3% для зарплатников
Металлинвестбанк 12,75 10 4 18-65
Банк Зенит 13,75 15 4 21-65
Росевробанк 11,25 15 4 23-65
Бинбанк 10,75 20 6 21-65
СМП банк 11,9 15 6 21-65 Скидка 0,2% если ПВ 40% и выше, Скидка 0,5% если клиент относится к льготной категории, скидка за быстрый выход на сделку ставка 10,9 — 11,4%
АИЖК 11 20 6 21-65
Евразийский банк 11,75 15 1 21-65 4% комиссия — скидка 1,5% работает по дельте
Юникредитбанк 12,15 20 6 21-65
Альфабанк 11,75 15 6 20-64 4% комиссия — скидка 1,5% работает по дельте

Ипотека Московская область и Москва на первичку:

Банк Ставка, % ПВ, % Стаж, лет Возраст, лет Примечание
Сбербанк 9,1 15 6 21-75 Скидка 0,4% по ипотеке свыше 3,8 млн. руб. Ставка по субсидированной ипотеке от 6,7 до 7,7%. Надбавки 0,1% за отказ от электронной регистрации; + 0,3% если клиент не зарплатник, +1% при отказе от страховки
ВТБ 24 и Банк Москвы 9,1 15 3 21-65 8,9% если квартира больше 65 кв.м., зарплатники ПВ 10%,
Райффайзенбанк 9,99 15 3 21-65 10% ПВ для зарплатников, скидка 0,59-0,49 для определенных застройщиков
Газпромбанк 9,5 20 6 21-65 10% ПВ для газовиков, 15% ПВ для крупных партнеров
Дельтакредит 12 15 2 20-65 ФБ 20% ПВ, скидка 1,5% если 4% комиссия,
Россельхозбанк 9,45 20 6 21-65 материнский капитал без ПВ ставка не меняется, скидка 0,25 если свыше 3 млн, еще скидка 0,25 если через партнеров
Абсалют банк 10,9 15 3 21-65 ФБ +0,5%
Банк Возрождение 10,9 15 6 18-65
Банк Санкт-Петербург 12 15 4 18-70 скидка 0,5% для зарплатников и при закрытой ипотеке в банке, -1% после ввода дома
Промсвязьбанк 10,9 15 4 21-65 10% пв для ключевых партнеров
Российский капитал 11,75 15 3 21-65 скидка 0,5% для клиентов через партнеров банка, скидка 0,5% при ПВ от 50%
Уралсиб 10,4 10 3 18-65 0,5% выше если форма банка и будет 20% ПВ, скидка 0,41% при ПВ 30% и выше
Ак Барс 11 10 3 18-70 скидка 0,3% если ПВ 20-30%, свыше 30% скидка 0,6%
Транскапиталбанк 13,25 20 3 21-75 можно снизить ставку на 1,5% за 4,5% комиссии, после ввода дома ставка снижается на 1%
Банк Центр-Инвест 10 10 6 18-65 с 5-10 год ставка 12% далее индекс ставки Моспрайм (6М) по состоянию на 1 октября предыдущего года +3,75% годовых
ФК Открытие 10 15 3 18-65 0,25 плюс если фб, скидка 0,25% для корпоративных клиентов, снижение на 0,3% если заплатить комиссию 2,5%, 10% ПВ если зарплатник, 20%ПВ по ФБ
Связь-банк 10,9 15 4 21-65
Запсибкомбанк 10,99 15 6 21-65 скидка 0,5% для зарплатников
Жилфинанс 11 20 6 21-65
Московский кредитный банк 12 10 6 18-65
Глобэкс банк 11,8 20 4 18-65 скидка 0,3% для зарплатников
Металлинвестбанк 12,75 10 4 18-65
Банк Зенит 14,25 20 4 21-65
Росевробанк 11,25 20 4 23-65
Бинбанк 10,75 20 6 21-65
СМП банк 11,9 15 6 21-65 скидка 0,2% при ПВ 40% и больше, скидка 0,5% для льготной категории клиентов, ставка 10,9 — 11,4% за быстрый выход на сделку
АИЖК 10,75 20 6 21-65
Евразийский банк 11,75 15 1 21-65 4% комиссия — скидка 1,5% работает по дельте
Югра 11,5 20 6 21-65
Альфабанк 11,75 15 6 20-64 4% комиссия — скидка 1,5% работает по дельте

Лидером банковского ипотечного кредитования в Москве, как и во всей России, является Сбербанк. Он предлагает одни из самых низких ставок. Недавно Сбербанк снизил ставки по ипотеке. Узнать актуальные условия по программам банка вы можете из специальной статьи.

Также жителям Москвы доступна ипотека без первого взноса в нескольких банках. Подробнее о том, как взять ипотеку без первоначального взноса вы узнаете из другой нашей статьи.

Прямо на нашем сайте вы можете сделать предварительный расчет платежей. Используйте для этого наш ипотечный калькулятор с досрочным погашением. Данная функция позволит вам сделать расчет графика платежей с учетом досрочного погашения, в том числе материнским капиталом.

Читайте также:   Как оформить виртуальную кредитную карту?

Специальные программы для москвичей и жителей МО

Государство оказывает поддержку определенным категориям граждан. В числе видов господдержки — социальная ипотека (программа, утвержденная правительством МО, получила название «Жилище»).

В чём суть поддержки:

  • ПВ — за счет муниципалитета до 50% от стоимости;
  • основной долг будет гасить заемщик, но не из собственных средств, а за счет ежемесячной компенсации от государства, проценты по ипотечному кредиту выплачиваются из собственных средств.

Фактически государство оплачивает стоимость квартиры и по условиям программы она должна находиться на территории Московской области (первичный или вторичный рынок), иметь площадь от 35 кв. м (для одного человека, от 45 для двух членов семьи и по 18 кв. м для семьи из трех и более человек).

Кто её может получить? Список довольно большой, в него входят молодые специалисты, работающие на территории региона и отвечающие некоторым требованиям:

  • отсутствие жилья в Подмосковье, в том числе и у членов семьи, в Москве и регионах потенциальный заемщик может иметь жилье,
  • возраст до 45 (среди врачей мужского пола до 50, для молодых ученых — до 35),
  • стаж в РФ от 3 лет, но не в коммерческой организации (для учителей — 5 лет, для ученых от года в научной организации МО),
  • трудовой договор без срока действия или составленный на 10 и более лет,
  • в программе могут участвовать представители лишь определенных специальностей (например, среди учителей школы — учителя начальных классов, русского языка и литературы, математики и английского, категория от первой и выше, вплоть до учёной степени, а среди врачей — гематолог, офтальмолог, онколог и многие другие, а также специалисты без категории — врач скорой помощи, участковый и т.д, среди молодых ученых в программу могут попасть исследователи, работающие в приоритетных для МО и РФ направлениях).

В настоящее время действует второй этап программы — 2016-2019 гг. Все молодые специалисты могут подать документы в соответствующее министерство (Минздрав, Министерство социального развития, Министерство образования, Министерство инноваций МО). Если комиссия отберёт кандидата (только наиболее ценные специалисты), он обязан заключить соглашение с работодателем о том, что отработает в его организации не менее 10 лет.

Нюансы при выборе жилья. Это может быть, как новостройка, так и вторичный. Оно должно находиться в Подмосковье, в том районе, где работник работает. Или в близлежащем районе.

На сегодняшний день социальную ипотеку можно оформить в Газпромбанке, АО «АИЖК» и в «Возрождении» (участники программы). Действующие процентные ставки:

  • для покупки квартиры на вторичном рынке — 11,9-12,78%;
  • для «первички» — 11-11,5%.

Программа будет действовать по 2027 год. Подробнее об этом пост «Соципотека в Москве и Московской области».

Ипотека для иностранцев в Москве

Москва центр притяжения людских ресурсов не только из уголков России, но и стран ближнего и дальнего зарубежья. Всем этим специалистам нужно жилье, которое стоит достаточно дорого и у подавляющего большинства иностранных специалистов возникает потребность в заемных средствах, а значит, ипотека для иностранцев в Москве может стать хорошим решением.

В российских банках ипотека помимо граждан РФ выдается белорусам, украинцам или гражданам Европы и дальнего зарубежья. При этом есть определенные требования и ограничения на кредитование:

  • Иностранец должен работать в России не менее 6 месяцев (при этом если общий стаж в России менее года, то нужно предоставить копию трудовой книжки, с переводом при необходимости, подтверждающую факт общего трудового стажа год за последние годы);
  • Должен быть нотариальный перевод государственного паспорта на русский язык;
  • Как правило, требуют СНИЛС как второй документ;
  • У иностранца должен быть вид на жительство и разрешение на работу.

Как вы видите, чтобы получить ипотеку иностранцу в Москве необходимо полностью легализоваться, что в современных реалиях не так уж просто сделать, поэтому самым реальным вариантом, который не раз уже подтвердил свою жизнеспособность, является ипотека от банка Москвы и ВТБ 24, а именно программа «Победа над формальностями».

Данная ипотека выдается всего по двум документам (нотариальный перевод и любой второй документ, например права). При этом необязательно жить и работать в России. Достаточно будет договориться со знакомыми, у кого есть небольшая фирма или ИП или с вашим работодателем в России, чтобы он подтвердил, что вы работаете в этой организации.

Но у данной программы есть существенный минус – это обязательное требование к первому взносу (40% от стоимости квартиры). При этом завышением стоимости квартиры этот пункт не обойти, так как банк требует разместить на счет в ВТБ 24 до выдачи ипотеки. Актуальные условия по данной программе вы можете узнать из поста «Ипотека ВТБ 24».

В этой таблице мы подготовили актуальные предложения банков в Москве для иностранцев:

Банк Первый взнос, % Ставка, % Стаж работы, мес Примечание
ВТБ 24 15 10,1 6 Действует программа победа над формальностями по ставке 10,6-10% при ПВ от 30%
Райффайзенбанк 15 10,25 6
Транскапиталбанк 5 10,95 3 Действует ипотека по 2 документам при ПВ от 30% ставка 10,9
Дельтакредит 15 10,75 6 можно снизить ставку за комиссию на 1,5%
Евразийский банк 15 10,75 1

Подать заявку на ипотечный кредит онлайн сразу во все основные банки вы можете у нас на сайте с помощью специального сервиса.

Если у вас проблема с документами для ипотеки, то рекомендуем записаться на бесплатную консультацию к нашему ипотечному юристу в специальной форме в углу. Он обязательно поможет решить ваш вопрос.

Просьба оценить пост, поставить лайк и репост, если он был вам полезен. Ждем ваших вопросов в комментариях.

Полезные материалы:

  1. Валютная ипотека последние новости
  2. Ипотека в 2017 году: новости и прогнозы экспертов
  3. Что такое ипотека для бюджетников в 2019 году
  4. Предварительный и основной договор купли продажи квартиры по ипотеке Сбербанка: образец 2019 года
  5. Ипотека в Сбербанке на новостройки: условия, процент, калькулятор и отзывы
Комментарии запрещены.